В России заговорили о важности появления такой опции, как арест криптовалюты. Для этого есть ряд важных предпосылок:
1⃣ если верить аналитикам, оборот криптовалюты в России составляет не менее четверти бюджета страны, что представляет собой достаточно лакомый кусок;
2⃣ в результате действий и бездействия чиновников, рынок криптовалюты в России, почти полностью, криминализирован, что создает легальные условия для обращения этих средств в доход государства;
3⃣ после начала СВО, именно криптовалюты стали основным средством вывода денег из России. Причем, тут можно говорить, как о выводе коррупционных средств, так и о переориентации бизнеса на расчеты с иностранными партнерами в криптоактивах;
4⃣ в результате того, что в России не были созданы качественные инструменты и механизмы противодействия преступлениям, совершенным с использование криптовалют, бюджет страны будет недополучать недополучать финансы.
Вернемся к аресту криптовалют. Как известно, криптовалюта хранится на криптовалютном кошельке. В свою очередь, криптовалютные кошельки подразделяются на: "горячие" и "холодные". К "горячим" криптокошелькам относятся кошельки, имеющие постоянную связь с сетью. Это кошельки, предустановленные на ПК, смартфон или в браузер. "Холодный" криптокошелек предполагает лишь периодическое подключение к сети. К ним следует отнести: аппаратный (в виде токена) и бумажный (в виде сгенерированного ключа) криптокошельки.
Если мы говорим о необходимости ареста криптокошелька, который физически был обнаружен на месте преступления или при обыске, то ситуация, в целом, понятна. Доступ к данному криптокошельку может быть предоставлен злоумышленником добровольно, либо будет получен в результате экспертного исследования его гаджета.
Совсем другая ситуация возникает в том случае, когда физический доступ к криптокошельку получить не представляется возможным, а сам он находится на одной из онлайн-площадок, являющихся частью криптовалютного рынка (бирже, обменнике, маркетплейсе). В этой связи, России следует действовать в рамках процедур AML\KYC, запрашивая судебное решение для ареста или замораживания криптоактивов).
Что фактически будет представлять собой арест криптовалюты? Вряд ли, он будет отличаться от аналогичных действий в других странах. Т.е. правоохранительный орган будет официально регистрировать криптокошелек, адрес которого будет проходить по всем материалам расследования. На этот адрес будут переведены криптоактивы, находящиеся в пользовании злоумышленника. На нем же они будут находиться до окончания судебного разбирательства. После чего, криптовалюта может быть возвращена их владельцу, передана пострадавшим лицам или обращена в доход государства.
